Может ли прокуратура проверить законность действий банка
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Может ли прокуратура проверить законность действий банка». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Проще говоря, жаловаться в прокуратуру не имеет смысла, если возник спор о порядке расчета налогов, учета той или иной суммы в расходах или доходах, либо о сумме вычета. Обращаться в прокуратуру следует в случае нарушения инспекторами норм Налогового кодекса или другого закона. Как правило, это процессуальные или процедурные нарушения.
В связи с тем, что мною были получены _________ рублей, а не _______ рублей, как предусматривалось кредитным договором, я обратилась в головной офис ОАО НБ «__________» с заявлением о перерасчете суммы кредита и выплат процентов по кредиту.
Затем выяснилось, что мои анкетные данные не полностью соответствуют данным указанным в кредитном договоре, а также отсутствует подпись сотрудницы банка.
Жалоба в прокуратуру на проверку законности действия организации
Внимание – при приостановлении операций по счету, Вы не можете дать распоряжении на «возврат» денежных средств отправителю. Или несете в Банк документы или закрываете счет.
Такое предостережение прокурор выносит при наличии у него сведений о готовящихся противоправных деяниях.
С марта 2019 года по настоящее время руководство предприятия не выплачивает мне зарплату, ссылаясь на тяжелое экономическое положение. Письменные ответы на мои обращения работодатель предоставлять отказывается, на устные заявления не реагирует. Данный факт считаю нарушением ст. Так, по данным правоохранительных органов, с 2013 года по первое полугодие 2015 года число преступных посягательств против должников превысило 22 тысячи. При этом в 2014 году оно увеличилось почти на треть — с 6,4 тысячи до 9 тысяч, а в первом полугодии 2015 года их уже было 7,3 тысячи.
Как привлечь прокуроров на свою сторону
Я продолжала подавать заявления в банк, как в письменном, так и в электронном виде, но банк наотрез отказал мне в рассмотрении моих заявлений, так еще и оказалось, что после подачи моего заявления в банк, работница банка, оформлявшая со мной кредитный договор, уволилась, а мужчина, снимавший деньги в банкомате, и вовсе не являлся работником банка.
Следует отметить, что жалобу можно подать в прокуратуру любого уровня. Начиная от районной прокуратуры (причем как по месту нахождения организации, так и по месту нахождения налоговой инспекции) и заканчивая Генеральной прокуратурой.
По словам источника РБК в Генпрокуратуре, проверка носит плановый характер и зскончится в конце лета. Одной из причин проверки может быть — защита прав предпринимателей.
Но если Вы столкнулись с коллекторами, если Вам поступают угрозы, Вы уверены в своей правоте и знаете, что банк применил к Вам незаконные методы, то заявление в прокуратуру это именно то, что Вам требуется.
Статья 26 Закона N 395-1, регулирующая порядок предоставления банками справок по операциям и счетам их клиентов, содержит исчерпывающий перечень лиц, которые вправе получать от банков информацию, составляющую банковскую тайну. При этом органы Прокуратуры РФ и их должностные лица не указаны в данном перечне.
Эта фраза придаст жалобе больший вес, и заставит прокурорских работников более тщательно подходить к проверке изложенных в жалобе фактов — ведь им придется обоснованно ответить вам, если никто не будет привлечен к ответственности.
Таким образом, принимая во внимание требования норм ст. 857 ГК РФ, ст. 26 Закона N 395-1 и Закона N 2202-1, а также вышеизложенную позицию Конституционного Суда РФ, органы Прокуратуры РФ не вправе требовать от кредитных организаций предоставления информации, составляющей банковскую тайну.
Генпрокуратура проверяет Банк России
Заявители, не зная о передаче кредитной организацией прав на взыскание долга третьим лицам, просили принять меры к обратившимся к ним коллекторам, и пресечь неправомерную, по их мнению, деятельность. В то же время более чем в 250 случаях по заявлениям о применении противоправных методов понуждения к исполнению долговых обязательств приняты решения о возбуждении уголовного дела.
Принимая во внимание требования норм ст. 857 ГК РФ, ст. 26 Закона N 395-1 и Закон N 2202-1, а также вышеизложенную позицию Конституционного Суда РФ, органы Прокуратуры РФ не вправе требовать от кредитных организаций предоставления информации, составляющей банковскую тайну.
Аналогичным образом можно поступать в случае разглашения инспектором налоговой тайны или персональных данных налогоплательщика, нарушения порядка работы с документами налогоплательщика и т п. За все эти действия предусмотрена административная ответственность, а значит, имеется поле для работы прокуроров.
Вместе с тем при проведении прокурорских проверок исполнения банками (их филиалами) Закона N 395-1 некоторые органы Прокуратуры РФ запрашивают документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну.
Обращаться в прокуратуру можно также в том случае, когда в действиях налоговиков имеются признаки административного правонарушения. Например, инспектор не выдает сведения из Единого государственного реестра юрлиц. За это нарушение предусмотрена административная ответственность должностных лиц налогового органа (ст. 14.25 КоАП РФ).
При осуществлении надзора за исполнением законов о банках и банковской деятельности необходимо строго соблюдать банковскую и коммерческую тайны. В частности, недопустимо истребовать в кредитных организациях предоставление информации об исполнении платежных поручений клиентов банка, о соблюдении очередности списания денежных средств с их счетов и т.д., требовать ее документального подтверждения.
ЧЕМ ОПАСНЫ «ОБИЖЕННЫЕ» УВОЛЕННЫЕ?
Провести проверку на факт нарушений, изложенных в данной жалобе в ООО «_______», находящемся по адресу: _____________________ 3.
Однако, в последнее время всё чаще раздаются возмущённые голоса о блокировке счетов физических лиц. В социальных сетях и на форумах люди жалуются на банки, которые не дают им пользоваться своими средствами.
Работа приносила мне огромное удовольствие, потому что детей я очень люблю! — рассказывает свои впечатления от многолетней работы в детском коллективе автор. 14 лет героиня работала воспитателем в различных детских садах, параллельно получая высшее образование.
Согласно закону, прокурор проверяет исполнение Конституции РФ и законов, а также соблюдение прав и свобод человека органами управления и руководителями коммерческих и некоммерческих организаций (п.п.
Рязань, ул. Вокзальная, д. 2, оф. 4, тел. 25-18-97 ЖАЛОБА на незаконные действия сотрудников Инспекции ФНС № 1 по г. Рязани Кроме того, в ходе выемки сотрудники Инспекции ФНС № 1 по г. Обстоятельства дела: я, ____________, по объявления в газете, зашла в филиал ОАО НБ «___________», находящийся недалеко от станции метро «___________» в ТЦ «_____________» с целью оформить кредитный договор «50 на 50».
Вместе с тем Закон N 2202-1 не содержит норм, предоставляющих органам Прокуратуры РФ и их должностным лицам право получать от банков информацию, относящуюся к банковской тайне.
Вопрос: У кредитных организаций возникают вопросы, связанные с предоставлением органам Прокуратуры РФ информации, составляющей банковскую тайну.
Вместе с тем Федеральный закон от 17.01.1992 N 2202-1 »О Прокуратуре Российской Федерации» (далее — Закон N 2202-1) не содержит норм, предоставляющих органам Прокуратуры РФ и их должностным лицам право получать от банков информацию, относящуюся к банковской тайне.
Отвечает начальник отдела по надзору за исполнением налогового законодательства и законодательства в сфере предпринимательства управления по надзору за соблюдение федерального законодательства г.
В соответствии с п. 1 ст. 3 Закона РФ «О персональных данных» под такими данными понимается информация, относящаяся к определенному или определяемому на основании этой информации физическому лицу, в том числе его фамилия, имя, отчество, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное и имущественное положение, образование, профессия, доходы и другие сведения.
При этом органы прокуратуры не наделены правом обращаться в суд с подобными исками в силу норм статьи 52 Арбитражно-процессуального кодекса Российской Федерации.
Предоставление банками органам Прокуратуры РФ подобной информации может повлечь судебные споры с клиентами.
При проверке исполнения кредитными организациями законодательства о противодействии легализации преступных доходов прокурор не вправе запрашивать информацию о счетах юридических и физических лиц. В таких случаях необходимо привлекать специалистов территориальных управлений ЦБ РФ.
Заместитель генпрокурора Александр Буксман заявил тогда, что вмешиваться в экономические проблемы и валютные операции ведомство не собирается. ЦБ РФ осуществляет нормативное регулирование этой сферы, постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями требований законодательства о противодействии легализации преступных доходов, мониторинг общего состояния банковской системы с целью выявления опасных тенденций.
Прокурорская проверка ничего не даст?…
В прокуратуру города часто поступают аналогичные обращения о проведении проверок законности действий государственных регистраторов в связи с принятием ими решений о приостановлении либо отказе в государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним. При проведении проверок и рассмотрении поступающих обращений должностные лица прокуратуры г.
Согласно ст. 21 Федерального закона от 17 января 1992 № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации» органы прокуратуры при осуществлении надзора не подменяют деятельность иных органов власти.
Например, личные данные сотрудников фирмы-клиента банка? Какие сроки подачи запрашиваемых банком документов установлены законом?
Что делать? Прокуратурой ХХХХХХХХХХХХХХХХХХ рассмотрено Ваше обращение на действия банка. Из Вашего заявления следует, что между вами и Банком заключен кредитный договор. В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.
Последняя ревизия Генпрокуратуры в ЦБ закончилась весной этого года. Прокуроры проверяли, как банк отбирает инвесторов на санацию банков. Было установлено, что у банка нет нормативного акта с критериями выбора инвесторов, что, в свою очередь, «способствует бесконтрольному распределению финансовых ресурсов, выделенных на нужды банковской санации».
Из прокурорской практики необходимо исключить случаи истребования в кредитных организациях излишних материалов, документов и сведений, которые должны быть получены прокурорами непосредственно в ходе проверок, о чем указано в письме Генпрокуратуры РФ от 12.03.2010 № 73/1-380-2010. Действительно, порой банки требуют предоставления персональных сведений работников организаций, бухгалтерский баланс, сведения об уплаченных налогах и т.п.