Рейтинг ипотечных банков

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Рейтинг ипотечных банков». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Содержание:

АК Барс банк существует уже много лет, за это время зарекомендовал себя как надежная компания, предоставляющая ипотечное кредитование на выгодных условиях для самых разных категорий граждан.

В статье рассмотрим, где можно выгоднее взять ипотеку на жилье. Разберем процентные ставки, сроки и суммы в банках, а также требования к недвижимости и документам. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и собрали отзывы о получении ипотеки.

Рейтинг банков, лояльных к клиентам

Росбанк предлагает своим клиентам ипотечные кредиты по программам и стандартам «ДельтаКредит», такие кредиты идут на баланс последнего. Как в первом полугодии, так и во втором наибольшая доля ипотеки в розничном кредитном портфеле характерна для банка «ДельтаКредит», Абсолют Банка, Связь-Банка, Транскапиталбанка и банка «Зенит».

Из них во втором полугодии было предоставлено 749 тыс. кредитов на сумму 1,5 трлн рублей, а в первом – 587 тыс. займов на сумму 1,2 трлн рублей. Заметим, что через ипотечную платформу «Тинькофф Банка», выступающего в качестве ипотечного брокера, было выдано 8,7 тыс. кредитов на сумму более 25 млрд рублей. По итогам года лидером и по объему и по количеству выданных кредитов стал Сбербанк России.

В банке действует 8 программ кредитования под залог недвижимости. Срок кредита – до 25 лет, процентная ставка – от 10,75% годовых в рублях или от 9% в иностранной валюте.

Минимальной ставки в 9% можно добиться, если приобретать квартиру у «крупнейших» (по мнению Газпромбанка) застройщиков – это позволит снизить ее на 0,2%. Кредит также подходит для вторичного рынка. Для получения ипотеки понадобится постоянная регистрация.

Все логотипы и зарегистрированные торговые марки принадлежат их правообладателям. Предложение не является офертой.

Рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2018 года

Далее вам останется только дождаться подтверждения вашего запроса. Если вы правильно подготовите документы, вам будет доступна самая низкая ставка по ипотеке и удобный график погашения данного кредита. Срок рассмотрения запроса по жилищному кредитованию обычно составляет 3-5 дней.

Ставка по ипотеке в Росбанке — от 8,25%, а в Сбербанке и Промсвязьбанке — от 8,6%. В Сбербанке можно оформить ипотеку на квартиры в строящихся домах под ставку от 7,1% на срок до 7 лет.

В этом рейтинге вы познакомитесь с самыми популярными банковскими организациями в различных категориях, после чего сможете легко определиться с выбором организации для оформления займа на приобретение недвижимости.

Ипотечный кредит – важный шаг в жизни человека. И необходимость правильно выбрать банк с выгодной ипотекой в такой момент встает особенно остро. Ведь переплачивать лишнее не хочется, а удобные условия нужны всегда. Но подобрать лучшее финансовое учреждение – та ещё проблемка.

Поиск самой выгодной ипотеки в России

РФ. Приросту рынка как в денежном, так и в количественном выражении способствовал рост процента одобрения поданных заявок в банках-участниках. Он увеличился с 35% по итогам первых шести месяцев до 67%по итогам года.

Если вам не удалось оформить ипотечный займ под ставку до 10%, либо прочие условия банков вас не устроили, можно обратиться за ипотекой в следующие банковские организации, кредитующие под ставку от 10% годовых:

Банк Российский Капитал. Занимает первую позицию в рейтинге банков по ипотечному кредитованию. По программе «Готовая недвижимость» можно взять от 500 000 рублей для покупки жилья на вторичном рынке недвижимости. Первоначальный взнос – от 50%. Срок кредитования устанавливается в рамках от 1 года до 25 лет. Минимальная процентная ставка – всего 10,25% годовых.
ВТБ24. По программе «Больше метров-меньше ставка» к получению доступно от 600 000 до 60 000 000 рублей с первоначальным взносом от 20% стоимости приобретаемого жилья. Процентная ставка – от 10% до 11,75%. Срок, отводящийся на погашение задолженности – до 30 лет. Возраст клиента – от 21 года.
Абсолют Банк. Здесь доступна ипотека на сумму от 300 000 до 20 000 000 рублей со сроком до 30 лет. Процентная ставка по ссуде фиксированная, устанавливается в размере от 10,25% до 15,75% годовых.
Райффайзенбанк. Заемщикам предлагается оформить ипотечную ссуду на сумму от 500 000 до 26 000 000 рублей, погасить которую можно в срок от 1 года до 25 лет включительно. Ставка – минимум 10,4% в год. Возможно использование материнского капитала для частного погашения или оплаты первого взноса.
Банк Открытие. Здесь можно получить ссуду на сумму от 500 000 до 30 000 000 рублей под ставку от 10% годовых. Минимальный первоначальный взнос – 15%. Срок кредитования – от 5 до 30 лет включительно. Примечательно, что выгодно взять ипотечный кредит в этом банке могут клиенты в возрасте от 18 лет.
РосЕвроБанк. Под залог имеющегося в собственности жилья здесь можно получить сумму вплоть до 7 000 000 рублей на срок до 20 лет. Минимальная ставка по кредиту устанавливается на отметке в 14,5%.
Плюс Банк. Здесь к получению доступно до половины стоимости приобретаемого жилья с процентной ставкой от 14,5% годовых. Максимальный срок погашения ипотечного займа составляет всего 15 лет.

Максимальная сумма: 40 млн – для Москвы; 30 млн – для Санкт-Петербурга; 20 млн – остальные регионы РФ.\n\nПриобретение машино-места.

В январе—июне 2018 года средневзвешенные ставки предложения по ипотечным программам на первичном и вторичном рынках жилья снизились на 0,6 и 0,4 п.п. соответственно по отношению к началу 2018 года.

Банки, дающие ипотеку без первого взноса

Жилая недвижимость доступна далеко на каждой семье, хотя государство и реализует разнообразные программы в этой отрасли. Гораздо проще и удобнее взять ипотеку, чем копить десяток лет, ожидая, пока нужная сумма окажется в вашем кошельке.

Есть несколько разделов, в которых вы найдете банки, кредитующие под наиболее низкие процентные ставки и с прочими выгодными условиями. Каждый из банков имеет официальный сайт, на котором вы сможете подать заявление на кредит.

В настоящее время банки предлагают самую низкую ставку по ипотеке для покупки новостроек от застройщиков – партнеров. Самая выгодная ипотека в 2019 году по совместной акции Сбербанка и партнеров для зарплатных клиентов: уровень ставок начинается с 6,7%.

В связи с тем, что в последнее время активно идет отзыв лицензий у российских банков, этот вопрос становится еще более острым. Чтобы прояснить ситуацию, мы составили подробный рейтинг банков по ипотечному кредитованию. Можно использовать его как опору при выборе банка для оформления ипотеки.

Льготным кредитованием занимаются не все банки, поэтому предварительно следует обратить внимание на финансовые организации, положительно зарекомендовавшие себя на рынке ипотек. Ниже представлен рейтинг банков, лидирующих по предоставлению ипотеки в рамках разных льготных программ, касающихся молодых или многодетных семей и военнослужащих.

Отзывы о самой выгодной ипотеке

Банк предлагает пять различных программ кредитования, в том числе специальные условия для постоянных клиентов. Процентная ставка – от 10,5% годовых в рублях.

Все выданные в прошедшем году респондентами займы в большей степени являются долгосрочными: доля кредитов со сроком менее 10 лет составила около 12%в количественном и 24%в денежном выражении. Во втором полугодии 2018 года существенно снизилась доля ипотеки по двум документам: более 98%всех выдач, согласно предоставленным банками данным, происходило с подтверждением дохода.

Банк обещает до 60 миллионов рублей на 30 лет. При этом пока что минимально в год придется переплачивать 9,2% – это акционная ставка, которая действует до 1 октября 2018 года. После чего она вернется к значению 10,2%.

Еще один важный показатель, отражающий отношение банка к своим клиентам, — онлайн-консультирование. Если организация готова отвечать людям в любое время суток в чатах и по телефону, в России и за границей, это действительно говорит о том, что банк ценит своих заемщиков. Лучшую на сегодняшний день онлайн-поддержку, по мнению риэлторов, оказывает «Альфа-банк».

10 лучших банков для выгодной ипотеки

В целом рейтинг показывает, насколько банк готов быть, что называется, «для людей». Несмотря на невысокие оценки по отдельным показателям, первое место по клиентоориентированности занял «Сбербанк». Он превосходит конкурентов по объему выданных кредитов и занимает верхнюю строчку по уровню своей электронной платформы, которая позволяет взять кредит не выходя из дома. Можно ли оформить ипотечный кредит без первоначального взноса? Да! Мы подготовили специальный рейтинг ипотечных кредитов, не требующих предоставления первого взноса.

Большой интерес представляют банковские организации, позволяющие заемщикам получить ипотечную ссуду без внесения первоначального взноса. Если интересует такой ипотечный кредит, рейтинг банков представлен ниже:

Автоградбанк. В этой компании займы выдаются под процентную ставку от 9,75% годовых. Длительность периода кредитования составляет 30 лет. Максимальная сумма – до 100% цены приобретаемого жилья.
Форштадт. Клиентам предлагается получить ипотеку с процентной ставкой от 9,5% годовых на срок до 30 лет. Максимальная доступная к получению по этой ипотечной программе сумма – 10 000 000 рублей.
Азиатско-Тихоокеанский банк. Ипотечная ссуда в размере до 70% от стоимости покупаемого жилья здесь выдается на срок вплоть до 25 лет. Процентная ставка от 11% годовых. Подтверждать доход не надо.
АктивКапитал Банк. Здесь доступна программа ипотечного рефинансирования – можно снизить свою кредитную нагрузку. Займ выдается под ставку от 11% в год. Сумма – от 600 000 рублей. Максимальный размер выплаты не может превышать размера задолженности по ипотеке. Срок кредитования – 25 лет.
Банк Союзный. Клиентам доступен кредит для рефинансирования текущей ипотеки под 11% годовых. Можно получить сумму, размер которой не больше задолженности. Срок погашения – вплоть до 25 лет.
Нико-Банк. В этой компании ипотечные кредиты с обеспечением имеющимся жильем выдаются под 11% годовых. Максимальная сумма выплаты – 4 000 000 рублей. Срок погашения задолженности – до 30 лет.
Банк «ФК Открытие». Без первого взноса в этом банке можно взять ипотечную ссуду в размере до 30 000 000 рублей со сроком погашения задолженности до 30 лет. Процентная ставка – до 11% годовых. В этой же компании доступно рефинансирование ипотеки под ставку от 10% годовых на срок до 30 лет.

РФ. ДОМ.РФ с учетом результатов работы дочернего банка «Российский капитал» в январе—июне 2018 года поднялся за год на 1 позицию, его рыночная доля увеличилась на 1,0 п.п. до 2,6% за январь—июнь 2018 года по отношению к аналогичному периоду 2017 года.

На каких условиях можно получить ипотеку?

РФ полномочия агента Российской Федерации по вовлечению в оборот и распоряжению земельными участками и объектами недвижимого имущества, которые находятся в федеральной собственности и не используются.

К ним, по факту, относятся практически все более-менее крупные финансовые учреждения такого рода. Гораздо проще найти заведения, в которых этот кредит нельзя оформить.

С самого начала и до заключения сделки нас обслуживал один менеджер. Он всегда держал в курсе, на каком этапе рассмотрения находится наш кредит, и помогал улаживать возникающие вопросы со страховками, документами и т. д. Ставку банк предложил отличную, еще и скидку сделали в 0,3% как зарплатному клиенту.

Ипотека для военнослужащих в Азиатско-Тихоокеанском банке – это индивидуальный финансовый продукт, предназначенный для жителей восточных регионов России. Большинство клиентов данной компании отмечают ее надежность и лояльность, особенно в вопросах ипотеки.

Банки, дающие ипотеку со ставкой от 10%

Очевидно, что при подборе банка для оформления ипотеки все заемщики в первую очередь смотрят на такой параметр, как процентная ставка. Это правильно, ведь от размера ставки зависит суммарный размер переплаты по кредиту и степень оправданности оформления кредита по конкретному предложению.

Обращение в ипотечные банки в России сегодня для многих жителей страны стало едва ли не единственной возможностью обзавестись собственным домом или квартирой. Однако это также означает серьёзные обязательства на много лет вперёд. Именно поэтому нужно учесть все подводные камни у такого договора. О выборе самых выгодных ипотечных банков – в нашей статье.

Это необходимая процедура, которая позволит в случае несчастного случая расправиться с ипотекой без потерь. Сегодня распространено партнерство между банками и застройщиками. Оно выгодно всем: банк и застройщик привлекают друг к другу новых клиентов, а те при обращении к застройщикам-партнерам получают ипотечный кредит по сниженной ставке и становятся участниками акций от строительных компаний.

Абсолют Банк является одной из крупнейших финансовых организаций в России. Компания предоставляет своим клиентам множество банковских услуг, в чисто которых входит ипотечное кредитование. Оно отличается выгодными условиями и скоростью оформления.
Ипотека на вторичное жилье в Азиатско-Тихоокеанском Банке – один из самых простых и быстрых вариантов приобретения готового жилья. Многие клиенты предпочитают взять кредит именно здесь благодаря безопасности и надежности проводимых компанией сделок.

Четвертое и пятое место занимают Абсолют Банк (1,4%)и Связь-Банк (1,28%). На прочих игроков рынка приходится менее 10%. Наибольший прирост портфеля в годовом выражении показали Альфа-Банк (около 400%), Уральский Банк Реконструкции и Развития (более 200%), СМП Банк и РНКБ ( более 120%), что является закономерным: в настоящий момент эти игроки активно оптимизируют свои ипотечные линейки.

Свидетельство о регистрации СМИ ЭЛ № ФС 77 — 74383 от 30.11.2018 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

В каком банке выгоднее взять ипотеку?

Так что даже если процент – самый низкий среди всех банков, другие условия могут сделать кредит очень неудобным или даже неподъемным. Но в этом рейтинге мы подскажем, как выбрать лучший банк с выгодной ипотекой.

Наиболее выгодный процент по ставке предоставляет Сбербанк, пользующийся наибольшей поддержкой от государства.

Так как организациям невыгодно выдавать ипотеку под ставку меньше 10%, то и выбор предложений мал. Тем не менее, с улучшением экономической ситуации в стране этих компаний будет больше.