Документы для декларации по ипотеке
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Документы для декларации по ипотеке». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Максимальная сумма, с которой можно получить возврат, ограничена 2 млн.рублей. Если стоимость приобретенного жилья меньше — остаток суммы переносится на следующий объект недвижимости. Если стоимость больше — указывается 2000000 ровно.
Заемщик имеет право вернуть денежные средства, выплаченные в казну государства налогами, либо не платить налоги. При этом можно получить возврат части налогов, то есть уменьшить размер дохода, на который начисляется налог. Налоговый вычет по процентам по ипотеке – это денежные средства, уменьшающие размер дохода, с учетом которого взимаются налоги.
Гражданин, который купил недвижимость при помощи ипотеки, обязан платить, кроме основного долга за квартиру, каждый месяц некоторую сумму банку. За весь срок выплат накапливается определенная сумма погашенного долга. Заемщик имеет право вернуть единовременно 13% от суммы за ипотечные проценты, но не более трехсот девяноста тысяч рублей.
Что нужно при долевой собственности?
Положительное решение во многом зависит от правильности подготовки и заполнения документов для налогового вычета за ипотечный кредит. В каждой из вышеперечисленных ситуаций свои особенности оформления.
Статья даст ответ на вопрос — какие документы нужны для получения налогового вычета за квартиру в ипотеку, а также подробное описание где их взять и как правильно заполнить.
В этом случае можно ожидать возврата налога в сумме до 260 тысяч рублей. Если же жилье приобреталось вами на ипотечных условиях, то в дополнение есть возможность возмещения 13 процентов от выплаченных в банковские учреждения процентных сумм по кредитному соглашению.
Возврат процентов по ипотечному кредиту определяется величиной государственного налога. По закону заемщик имеет право вернуть не более 13% от каждой выплаченной суммы. Но если налоговый вычет составлял не 13%, а все те же 10%, тогда кредитодержатель и вернуть себе сможет именно эти 10%.
Для оформления выплаты в отделении налоговой инспекции необходимо подойти к терминалу электронной очереди выбрать пункт «штрафы, пени, вычеты». Сотрудник в указанном на талончике кабинете выдаст форму заявления в соответствии с нуждами гражданина (№ 289/БГ-3-04/256).
Как заполнить 3-НДФЛ по возврату процентов
При безналичном перечислении денег от счета покупателя к счету продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал). Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку.
Налоговая инспекция компенсирует вычетом по процентам по ипотеке уплаченные гражданином банку деньги. Вычет по процентам по ипотеке оформлять сразу жилищным возмещением не обязательно. Если жилье приобретено при помощи ипотеки, и гражданин уже пользовался вычетом по затратам на покупку, возврат денежных средств можно сделать позже.
В первую очередь заполним титульный лист. Он содержит общую информацию о налогоплательщике (Ф.И.О., статус резидента РФ, контактную информацию) и самом отчете (период, количество страниц, налоговый орган для представления).
Заполнить 3-НДФЛ на проценты по ипотеке можно:
- вручную на унифицированном бланке;
- на компьютере в специальной программе «Декларация» или онлайн на сайте ИФНС России.
Это общий перечень документов для налогового вычета за квартиру по ипотеке, рассмотрим каждый из них подробнее.
Информация, перечисленная в пп. 3–5 нашего списка, должна соответствовать данным из справки 2-НДФЛ, выданной работодателем. Если налогоплательщик в течение года получал доходы от нескольких источников, по каждому из них нужно заполнить отдельный блок на листе А.
Таким образом, фактически по итогам года получится переплата по НДФЛ в размере 13% от суммы уплаченных процентов по ипотеке. Цель заполнения декларации 3-НДФЛ в данном случае — показать сумму этой переплаты и заявить ее к возврату из бюджета.
Выбор статуса налогоплательщика. Всего их два, если вы налоговый резидент РФ – указываете 1, если нет – 2. Вносите номер своего мобильного телефона.
Подавая в налоговый орган декларацию, налогоплательщик заявляет о наличии у него права и желания в использовании имущественного вычета.
Перечень документов, прилагаемых к 3 НДФЛ для получения налогового вычета при покупке недвижимости по ипотеке, практически идентичен списку прилагаемых документов при приобретении квартиры за наличный расчет. Но, в данном случае, дополнительно нужно предоставить договор кредитования, квитанции оплаты, и документы по выплате процентной ставки.
В перечень затрат, по которым предоставляется льгота, входит и приобретение жилья (имущественный вычет). Если покупка производится с использованием ипотеки, проценты по ней тоже включаются в вычитаемую сумму (п. 4 ст. 220 НК РФ).
Перечень документов, прилагаемых к 3 НДФЛ для получения налогового вычета при покупке недвижимости по ипотеке, практически идентичен списку прилагаемых документов при приобретении квартиры за наличный расчет. Но, в данном случае, дополнительно нужно предоставить договор кредитования, квитанции оплаты, и документы по выплате процентной ставки.
Большинство пользователей банковских карт знакомы с понятием кэшбэка. Банки, чтобы побудить клиентов чаще использовать карты при расчетах, возвращают им определенный процент.
Если приобретается коммерческая недвижимость, которая сразу переводится в жилой фонд, возврат все равно не назначается.
С 2016 года налоговый возврат в принципе могут получить только те лица, которые имеют официальное трудоустройство и официально начисляемую зарплату.
Данный документ берется в зависимости от вида официального дохода. По поводу зарплаты надо обращаться в бухгалтерию по месту работы. По поводу размера пенсии – в Пенсионный фонд. По поводу пассивного дохода (например, если человек инвестор или сдает в аренду недвижимость) – в налоговую службу. Но инвестиции и/или аренда должны быть оформлены на официальном уровне, с договором.
Если вычет будет распределяться между несколькими владельцами, то понадобится дополнительное заявление о процентах долевой собственности.
Но возврат процентов по ипотеке возможен. Реально вернуть затраченные на это средства. Точнее, только 13% из них (это максимум). Подобное действие имеет под собой законодательную базу.
С помощью этой программы Вы быстро и просто заполните декларацию, т.к. она построена на основе простых и понятных вопросов. После заполнения останется только распечатать ее и подписать. Если в процессе заполнения возникнут любые вопросы, на сайте есть бесплатный консультант. Выберите тариф «Базовый». Стоимость подготовки декларации 599 рублей.
Бланк и заполненный образец заявления с пошаговой инструкцией
С июля 2016 года свидетельства не выдают, а вместо них выдают выписку из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости (бывшая выписка из ЕГРП). Объект недвижимости в нашем случае — это купленная квартира.
Все граждане Российской Федерации, оформившие кредит в банке на квартиру, могут получить налоговый вычет по процентам по ипотеке при покупке недвижимого имущества за весь срок, на протяжении которого выплачивался ипотечный налог. Для получения начисленной суммы следует подавать документы в налоговую инспекцию.
Из всего этого перечня заполняется два документа – это заявление на возврат процентов по ипотеке и декларация в форме 3-НДФЛ.
Сначала внесите информацию в первый раздел. Для того, чтобы его заполнить, обратитесь к справке 2-НДФЛ о ваших доходах. Просчитайте их и внесите в раздел помесячные доходы.
Вот таким вот образом заполняется декларация НДФЛ-3. С одной стороны вроде ничего сложного, а с другой – куча мелких нюансов, которые требуется учесть.
Покупка недвижимости в ипотеку часто является единственным способом улучшить жилищные условия. При этом многих смущает необходимость долгие годы платить банкам крупные суммы. Но ипотечное бремя можно смягчить, вернув часть потраченных денег с помощью имущественного вычета. В отдельных случаях можно вернуть с одного объекта до 1,3 млн рублей.
Получить вычет по процентам по ипотеке можно, подав заявку через официальный портал государственных услуг. Для данной операции необходимо зарегистрироваться в системе, указать данные (серию, номер, прописку) паспорта гражданина РФ, СНИЛС и других документов.
Для заполнения понадобится информация из справки 2-НДФЛ. Название организации-работодателя указывается полностью без кавычек.
Также, нужен документ купли-продажи недвижимости, акт приема-передачи, свидетельство государственной регистрации.
Нередко при составлении заявления граждане забывают о том, чтобы указать в нем размер счета. В этом случае они вызываются работникам ФНС в отделение для указания данных реквизитов.
Правильному составлению декларации способствует соблюдение простых правил:
- Внимательно изучить пошаговую инструкцию по заполнению бланка.
- Использовать заполненный образец документа за соответствующий год.
- Ознакомиться с требованиями к оформлению 3-НДФЛ (например, использование только заглавных букв, отсутствие опечаток, точное соответствие сведений документальным данным).
Многие люди предпочитают распределять вычет самостоятельно. Актуально оформлять льготу гражданину, который получает высокую зарплату и работает официально. Поэтому заявление о распределении льготы включаются в документы. Налоговый вычет на квартиру по ипотеке в этом случае предоставляется только одному заемщику.
Образец заполнения 3-НДФЛ при возврате процентов по ипотеке
Первый получают с покупки жилья максимальной стоимостью до 2 миллионов рублей. Это может быть одна или несколько квартир. Обращаться можно до тех пор, пока не выйдет максимальная сумма — 260 тысяч рублей.
При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.
Как вернуть проценты по ипотеке через налоговую
Наиболее часто ипотечные кредиты оформляются молодыми людьми, состоящими в официальном браке. При регистрации жилья выбирается долевая собственность, поэтому при обращении за вычетом потребуются дополнительные бумаги:
- паспорта собственников;
- свидетельство о заключении брака между гражданами;
- если распределяют люди самостоятельно возврат, то составляется от них заявление, в котором указывается, в каких долях они будут получать льготу;
- документы на несовершеннолетних детей.
При покупке квартиры возникает право на получение налогового вычета. Нужно оформить справку 3 НДФЛ и предоставить пакет документов, которые включают в себя правоустанавливающие…